מדריך למתחילים: איך לבחור קרן השקעות אלטרנטיביות

מהן קרנות השקעה אלטרנטיביות?

קרנות השקעה אלטרנטיביות הן מכשירי השקעה המתמקדים באפיקים שונים מהשקעות מסורתיות כמו מניות ואגרות חוב. קרנות אלו משקיעות במגוון תחומים כגון נדל"ן, קרנות הון פרטיות, קרנות גידור, השקעות בתשתיות, סחורות, הלוואות פרטיות ועוד. הן מאופיינות בקורלציה נמוכה לשוקי ההון המסורתיים, מה שהופך אותן לכלי חשוב לגיוון תיק ההשקעות.

קריטריונים מרכזיים לבחירת קרן השקעות אלטרנטיביות

אסטרטגיית ההשקעה

בחנו לעומק את אסטרטגיית ההשקעה של הקרן. האם היא מתמחה בנדל"ן מניב? השקעות בחברות טכנולוגיה? פרויקטים בתחום האנרגיה המתחדשת? חשוב להבין היטב את התחום בו הקרן משקיעה, והאם תחום זה תואם את יעדי ההשקעה שלכם ואת הידע שלכם.

ניסיון וביצועי העבר של מנהלי הקרן

בחנו את הרקע, הניסיון והמוניטין של מנהלי הקרן. כמה שנות ניסיון יש להם בתחום? מהם הביצועים ההיסטוריים של קרנות קודמות שניהלו? חפשו מנהלים עם היסטוריה מוכחת של הצלחות, במיוחד בתקופות של אתגרים בשווקים.

מבנה העמלות

הבינו את מבנה העמלות והעלויות: דמי ניהול שנתיים, דמי הצלחה, עמלות נוספות. קרנות אלטרנטיביות נוטות לגבות עמלות גבוהות יותר מקרנות מסורתיות, לכן חשוב לוודא שהעלויות מוצדקות ביחס לתשואה הפוטנציאלית.

תנאי נזילות

קרן השקעות אלטרנטיביות מאופיינת לרוב בנזילות נמוכה. בררו מהו משך ההשקעה המינימלי, האם קיימות תקופות חסימה, ומהם התנאים למשיכת הכספים. ודאו שתנאי הנזילות מתאימים לצרכים הפיננסיים שלכם ולאופק ההשקעה.

פרופיל סיכון-תשואה

העריכו את פרופיל הסיכון-תשואה של הקרן. מהי התשואה הצפויה? מהם הסיכונים העיקריים? האם הקרן מפזרת השקעות או מתמקדת במספר מצומצם של נכסים? וודאו שפרופיל הסיכון מתאים לתיאבון הסיכון שלכם.

iFunds – הדרך המקצועית להשקעות אלטרנטיביות

חברת iFunds, מבית אלטשולר שחם, מציעה מגוון קרנות השקעה אלטרנטיביות המנוהלות על ידי צוות מומחים מהשורה הראשונה. החברה מתמחה בהנגשת אפיקי השקעה איכותיים ומגוונים, תוך הקפדה על סטנדרטים גבוהים של שקיפות, מקצועיות ושירות. צוות המומחים של iFunds, בהובלת מנהלים בעלי ניסיון עשיר בשוק ההון, מבצע תהליכי סינון וניתוח מעמיקים כדי לזהות את ההזדמנויות האטרקטיביות ביותר עבור המשקיעים. בין אם אתם מעוניינים בהשקעות נדל"ן, קרנות פרטיות, קרנות חוב או השקעות בתשתיות, iFunds מציעה פתרונות מותאמים אישית לצרכים ולמטרות ההשקעה שלכם, תוך ליווי מקצועי לאורך כל הדרך.